на главную | карта сайта | контакты | українською
 на главную > юридические статьи > Режим валютных операций. Виды операций банка с валютными ценностями.  
 
  Признание и допуск к принудительному исполнению решений иностранных судов, на территории Украины, России, Казахстана (экзекватура, легализация)
   
  Обжалование в Европейском суде по правам человека
   
  Юридическая проверка контрагентов по России, Украине, Казахстану
   
  Услуги для физических и юридических лиц, резидентов России
   
  Защита интересов в суде
   
  Юридические услуги на территории России
   
  Наследование
   
  Досудебное урегулирование споров
   
  Исполнительное производство
   
  Услуги арбитражного управляющего
   
  Защита прав потребителей
   
  Составление и сопровождение договоров
   
  Сопровождение кредитных отношений
   
  Регистрация юридических лиц и СПД
   
  Защита интересов страхователя при наступлении страховых случаев
   
  Обжалование штрафных санкций ГАИ
   
  Межконфессиональные споры
   
  Семейный юрист
   
  Юридическое сопровождение брачно-семейных отношений
   


    • Государственные органы
    • Реквизиты судов
    • Хозяйственные суды
       Украины
 
Партнеры:

РУБРИКИ СТАТЕЙ
• Финансовая деятельность государства
• Предмет, метод и система финансового права
• Правовые основы финансового контроля в Украине
• Государственный бюджет Украины и бюджетное право
• Бюджетный процесс в Украине и его участники
• Налоговое право
• Аграрне право України
• Правовые основы государственного кредита
• Правовые основы страхования
• Правовое регулирование государственных расходов в Украине
• Правовые основы банковской деятельности в Украине
• Господарське право України
• Безпека бізнесу
• Земельне право
• Разное
• Банківське право України
• Громадські об’єднання в Україні
• Інтелектуальна власність
 
Партнеры:

 19 сентября 2012
 Правовые основы банковской деятельности в Украине

Режим валютных операций. Виды операций банка с валютными ценностями.

Согласно Декрета КМУ «О системе валютного регулирования и валютного контроля» к валютным операциям относятся:

  • операции, связанные с переходом права собственности на валютные ценности, за исключением операций, которые осуществляются резидентами в валюте Украины;
  • операции, связанные с использованием валютных ценностей в международном обороте как способе платежа, с передачей задолженности и других обязательств, предметом которых являются валютные ценности;
  • операции, связанные с ввозом, переводом и пересылкой на территории Украины, а также за ее границы, валютных ценностей.

Перечень валютных операций, требующих индивидуальной лицензии НБУ, определяется ст. 5 Декрета «О системе валютного регулирования и валютного контроля». К таковым относятся:

а) вывоз, перевод и пересылка за пределы Украины валютных ценностей, за исключением:

  • вывоза, перевода и пересылки за пределы Украины физическими лицами резидентами иностранной валюты на сумму, определенную НБУ;
  • вывоз, перевоз и пересылка за пределы Украины физическими лицами резидентами и нерезидентами иностранной валюты, которая была ранее ввезена ими в Украину на законных основаниях.

Нормы нелицензионного вывоза и пересылки иностранной валюты определены в «Инструкции о перемещении валюты Украины, иностранной валюты, банковских металлов, платежных документов, других банковских документов и платежных карточек через таможенную границу Украины», утвержденной постановлением Правления НБУ от 12.07.2000 г. №283.

Иностранную валюту наличностью на сумму, превышающую установленные нормы, можно перевести либо через уполномоченные банки Украины в иностранный банк, либо физическими лицами (резидентами и нерезидентами). Нормы вывоза иностранной валюты отражены рисунком 15 на основании индивидуальной лицензии НБУ.

Таблица. 15. Нормы вывоза иностранной валюты за пределы Украины физическими лицами.

Нормы вывоза иностранной валюты за пределы Украины физическими лицами
  • платежей в иностранной валюте, осуществляемых резидентами за пределы Украины во исполнение обязательств в этой валюте перед нерезидентами относительно оплаты продукции, услуг, работ, прав интеллектуальной собственности и других имущественных прав, за исключением оплаты валютных ценностей;
  • платежей в иностранной валюте за пределы Украины в виде процентов за кредиты, дохода (прибыли) от иностранных инвестиций;
  • вывоза за пределы Украины иностранных инвестиций в иностранной валюте, ранее осуществленных на территории Украины, в случае прекращения инвестиционной деятельности;

Следует отметить, что для проведения двух последних операций нет необходимости иметь индивидуальную лицензию. Однако, в соответствии с Законом Украины «О режиме иностранного инвестирования», иностранные инвестирования, вкладываемые иностранными инвесторами в объекты инвестиционной деятельности в Украине, с целью получения прибыли или достижения социального эффекта, подлежат государственной регистрации. Такая регистрация осуществляется Советом Министров АРК, областными, Киевской и Севастопольской городскими госадминистрациями после их фактического внесения. Порядок предоставления необходимых документов для регистрации оговорен в Положении «О порядке государственной регистрации иностранных инвестиций», утвержденном постановлением КМУ от 07.08.1996 г. № 928.

б) ввоз, перевод, пересылка в Украину валюты Украины.

Наличие лицензии не требует четкого определения суммы в валюте Украины, которые были переведены, пересланы на законных основаниях за границу, и могут быть свободно вывезены, переведены, пересланы обратно в Украину. Расчеты в национальной валюте с резидентами стран зоны функционирования российского рубля, если это предусмотрено внешнеэкономическими контрактами, согласно положению «Об открытии и функционировании корреспондентских счетов банков-резидентов и нерезидентов в иностранной валюте и корреспондентских счетов банков-нерезидентов в гривнах», утвержденного постановлением НБУ от 25.05.2000 г. №209, проводится без наличия лицензии.

в) предоставление и получение резидентами кредитов в национальной валюте, если сроки и суммы таких кредитов превышают установленный законодательством предел.

В соответствии с Положением «О порядке регистрации договоров, предусматривающих исполнение резидентами долговых обязательств перед нерезидентами по привлеченным от нерезидентов кредитам, займам в иностранной валюте», утвержденной постановлением Правления НБУ от 22.12.1999 г. №602, такие договора подлежат регистрации в НБУ. Без регистрационного свидетельства уполномоченные банки не могут обслуживать операции по кредитным договорам, осуществлять выплату (получение) процентов за пользование кредитом в иностранной валюте и сумм штрафных санкций, подлежащих в соответствии с договором уплате в иностранной валюте, в случае неисполнения или ненадлежащего исполнения обязательств по предоставлению (возврату) указанных кредитов.

г) использование иностранной валюты на Украине как средство платежа и как средство залога.

Однако в этом случае не обязательно, чтобы каждая операция была подтверждена лицензией НБУ. Согласно Правил использования наличной иностранной валюты, утвержденных постановлением Правления НБУ от 26.03.1998 г. №119, юридическими лицами-резидентами и расположенными на территории Украины представительствами юридических лиц-нерезидентов без лицензии НБУ разрешается использование наличной иностранной валюты с собственных текущих счетов в определенных случаях, Например, для обеспечения расходов работников юридических лиц-нерезидентов или представительств юридических лиц-резидентов на командировку за границу (оплата суточных, гостиничных, оплата транспорта и других расходов); для обеспечения эксплуатационных расходов юридических лиц-резидентов или постоянных представительств юридических лиц-нерезидентов, имеющих собственные транспортные средства (арендуют, фрахтуют) для выполнения рейсов за границу (оплата ГСМ, лоцманских услуг, дорожных и таможенных сборов и т.д.).

д) размещение валютных ценностей на счетах и во вклады за пределами Украины за исключением:

  • открытие физическими лицами-резидентами счетов в иностранной валюте на время их пребывания за границей;
  • открытие корреспондентских счетов уполномоченными банками;
  • открытие счетов в иностранной валюте резидентами — дипломатическими, консульскими, торговыми и иными официальными представительствами Украины за границей, которые имеют иммунитет и дипломатические привилегии, а также филиалам и представительствам предприятий и организаций Украины за границей, не осуществляющими предпринимательской деятельности.

е) осуществление инвестиций за границу, в том числе путем приобретения ценных бумаг, за исключением ценных бумаг или корпоративных прав, полученных физическими лицами-резидентами как порядок или наследство.

Порядок получения лицензии регламентирован инструкцией «О порядке выдачи индивидуальных лицензий на осуществление инвестиций за границу», утвержденной постановлением Правления НБУ от 16.13.1999 г. №122.



Другие статьи на тему Правовые основы банковской деятельности в Украине
 Правовой режим валютного контроля
Валютные операции определяются не только по объекту сделок, но и по субъектному составу. Все участники валютных операций приобретают на момент совершения операций несколько особый правовой статус.
 Понятие валюты и валютного регулирования
Развитие двухуровневой банковской системы Украины потребовало решения в числе первых задач проблемы валютного рынка страны, формирования новой валютной политики. Начиная с 1992 года, с развитием валютных операций, Украина разрабатывает валютное законодательство.
 Правовое регулирование операций денежных расчетов
Банковский счет, как уже отмечалось, является предпосылкой осуществления безналичных расчетов. Все операции, осуществляемые по счету, могут быть в соответствии с банковскими правилами разделены на...
 Виды банковских счетов
Банковская практика, нормативные акты, в частности «Инструкция о порядке открытия и использования счетов в национальной и иностранной валюте» выделяют несколько видов банковских счетов.
 Правовое регламентирование института банковского счета
Правовое регламентирование банковского счета осуществляется на основе значительного числа нормативно-правовых актов и, что крайне важно, принадлежащих к различным отраслям законодательства Украины.
 Банковская деятельность как сфера применения банковского права
Возникновение и развитие самого понятия «банковское право» в Украине имеет объективные основания и условия формирования. В качестве таких оснований и условий можно назвать...


  • Общее
     судопроизводство
  • Хозяйственное
    судопроизводство
  • Административное
    судопроизводство
  • Третейское
     судопроизводство


 РЕЗОНАНСНОЕ ДЕЛО
 • Дело о наследовании
 • Иск о признании принятия наследства
путем совместного проживания
вместе с наследодателем
 • Иск о предоставлении
дополнительного срока
для вступления в наследство
 ПРЕЦЕДЕНТНОЕ ДЕЛО
 • Иск к страховой компании
 Выгодное предложение!
Иск по обжалованию штрафа ГАИ - всего 100 гривен!
 Актуально!
Признание кредитных договоров в валюте недействительными, с рассрочкой долга на необходимое время.
КOHTAКТНАЯ ИНФОРМАЦИЯ
Украина:
Россия (Москва):
Москва, Осенний бульвар, д.4, оф 12.
 Skype truejustice777

 Новая услуга
Юридическое сопровождение брачно-семейных отношений

Партнеры:
Предлагаем услуги семейного юриста!
Услуги специалиста по разрешению правовых сложностей и/или вопросов только Вашей семьи. Абонентская плата - 800 грн. в месяц.
Защита интересов страхователя при наступлении страховых случаев
Событие ДТП, оценка автотранспорта, промежуточное обжалование действий страховщика, судебное обжалование, обжалование действий/бездествия страховщика в соответствующих контролирующих органах



о компании | юридические услуги | контакты | статьи | финансовое право
 
   Юридическая фирма "Куратор"
   2009 г.Днепропетровск